Właściwy pomiar zwrotu z inwestycji – ROI
Posted On
W styczniu Pan Zdzisław zainwestował w trzymiesięczną pożyczkę 1000zł. Raty zaczęły spływać na konto Pana Zdzisława i w kwietniu , po spłacie pożyczki, zainwestowane 1000zł zmieniło się w 1050zł. Jaki był procentowy zwrot z inwestycji Pana Zdzisława? Jeśli chcesz dowiedzieć się dlaczego nie było to ani 5% ani 20% oraz jak w banalny sposób uzyskać poprawny wynik to przeczytaj ten artykuł.
- Przypomnijmy, że w celu ułatwienia porównywania różnych inwestycji zawsze podaje się stopy zwrotu w stosunku rocznym.
- Po drugie należy wziąć pod uwagę, że nie cały kapitał Pana Zdzisława pracował przez taki sam czas – przecież część kapitału wróciła do niego w postaci pierwszej i drugiej raty jeszcze przed końcem inwestycji.
Oczywiście można próbować liczyć to na piechotę, ale po co skoro każdy posiada dostęp do narzędzia które policzy to szybko i bezbłędnie za niego. Tym narzędziem jest program Excel lub bezpłatny, dostępny online arkusz kalkulacyjny Google. Arkusz w przypadku Pana Zdzisława będzie wyglądał następująco:
|
A |
B |
C |
D |
|
|
1 |
Data | Zainwestowane | Raty pożyczki | Bilans |
|
2 |
1/1/2013 |
-1000 |
0 |
-1000 |
|
3 |
2/1/2013 |
0 |
350 |
350 |
|
4 |
3/1/2013 |
0 |
350 |
350 |
|
5 |
4/1/2013 |
0 |
350 |
350 |
|
6 |
||||
|
7 |
Stopa zwrotu: |
0.347 |
Do dokonania obliczeń służy funkcja: „=XIRR(D2:D5,A2:A5)” która w zaprezentowanym przykładzie została umieszczona w komórce D7. Pan Zdzisław osiągnął prawie 35% stopę zwrotu – brawo Panie Zdzisławie!
Funkcja XIRR oblicza ROI(ang. return on investment – zwrot z inwestycji) mając dane sumy, o jakie zmienił się stan konta i daty tych zmian. Używam jej do określenia rentowności moich inwestycji, pomaga zwłaszcza, kiedy część kapitału inwestujemy w chwilówki, część w długi długoterminowe, a część trzymamy całkowicie poza pożyczkami społecznościowymi. Ręczne wyliczenia w takim wypadku tracą jakikolwiek praktyczny sens. Gorąco polecam Ci ułatwienie sobie życia za pomocą tej prostej funkcji:)
Arek
🙂
adamkosedowski
dzięki za pomoc, każdego dnia się człowiek uczy, do tej pory robiłem to dla każdej inwestycji
stinger
Eeeeee!:) strasznie skomplikowanie to brzmi:) Raczej chodzi mi o obliczenie, stopy zwrotu dla wszystkich inwestycji razem.:) Ale i tak nie ma to dla mnie tak wielkiego znaczenia. Dzięki za odpowiedzi.
Arek
Wydaje mi się że procedura wygląda tak samo. Kiedy wpłacasz dodatkowe środki notujesz w excelu datę(nie istotne że daty będą nieregularne) i ile środków zainwestowałeś(z minusem), potem kiedy raty zaczynają wracać notujesz daty i wysokości rat dopisujesz z plusem. Dodatkowo obliczenie ROI dla każdej z pożyczek z osobna wymaga śledzenia które z rat należą do której z pożyczek. Czy o tym było Twoje pytanie?
stinger
Aha.:) To jeszcze jeden szkopuł. Co jakiś czas (zwykle tydzień) wpłacam dodatkowe środki. Kwota zawsze jest inna ponieważ zależy ona od moich dochodów i wydatków. Czy da się to policzyć, i jak?
Arek
W takim przypadku objawia się największa zaleta proponowanej metody. Po prostu patrzysz na bilans na koncie za każdym razem jak coś przybywa lub ubywa i wpisujesz go do Excela – masz natychmiastowo obliczony zwrot z wszystkich inwestycji. Możesz łatwo policzyć także zwrot dla określonej podgrupy inwestycji.
stinger
Policzenie zysku z jednej inwestycji nie jest trudne, ale co zrobić gdy ma się ich kilkadziesiąt na różne okresy i kwoty, a do tego dochodzi prowizja (w różnej wysokości), a każda rata jest reinwestowana?
Arek
Gotowe obliczenia mają jedną wadę – inwestując na kilku serwisach trudno uzyskać całościowy obraz.
Qulin
Przydatna funkcja, ale dla wielu inwestycji dość trudno jest nią operować – ja w przypadku Kokosa, korzystam już z gotowych obliczeń z znpd